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武汉金融工作局轮值互动回顾

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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:15:46 | 显示全部楼层
blueshake 发表于 2017-9-13 08:51
如何防范和处置非法集资?

网友您好,下面给您介绍一些关于非法集资的相关知识,可能比较书面化,总结起来就是一点:(敲黑板,划重点了啊!!)非法集资可能会结合各种行业、通过花样百出的手法来掩盖其目的,但只要牢牢记住,不为高利所诱,天上不会掉馅饼(如果真有这么轻松就能赚大钱的好事,马爸爸还开什么淘宝!保持清醒的头脑,就能看穿其实为非法金融犯罪活动的邪恶本质!
BTW:请关注“武汉处非”微信公众号,会每天推送相关金融、法律知识和案例,帮助您远离非法集资,共创美好生活!
一、非法集资的定义
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
二、非法集资的主要特征
(一)未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。
(二)承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。
(三)向社会不特定对象即社会公众筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
(四)以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、非法集资的主要形式与手段
非法集资活动涉及内容广泛,表现形式多样,主要有以下几种:
(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;
(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;
(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;
(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;
(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
(六)不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;
(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
(八)以投资入股的方式非法吸收资金;
(九)以委托理财的方式非法吸收资金;
(十)利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金;
(十一)以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;
(十二)以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;
(十三)以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资;
(十四)借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动;
(十五)其他非法集资活动。
四、非法集资活动的典型手
(一)承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
(二)编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
(三)以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、微博、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。
(四)利用亲情友情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲友、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
(五)近几年非法集资活动的新的典型手法
近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下七个典型手法:
1.假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
2.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
3.打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
4.以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵, 引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。
5.是以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
6.互联网投资中介平台(P2P),虚构投资项目,私设资金池,违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管但却未充分披露相关监管信息,以高息为诱饵,进行集资诈骗。
7.通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等形式,以销售理财产品、基金产品等为载体,承诺高收益,向社会公众募集资金。

点评

点个赞!兄弟!只能帮你到这了!加油红啊!  发表于 2017-9-13 10:38
太给力了!  发表于 2017-9-13 10:37
听说今天这里有人卖萌啊!这是要红呐!!!  发表于 2017-9-13 10:36
哎呀!官方卖萌,实属难得!  发表于 2017-9-13 10:35
萌的不要不要的!哈哈哈!  发表于 2017-9-13 10:34
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发表于 2017-9-13 10:22:13 | 显示全部楼层
武汉金融工作局 发表于 2017-9-13 10:15
网友您好,下面给您介绍一些关于非法集资的相关知识,可能比较书面化,总结起来就是一点:(敲黑 ...

哇塞!萌化了!太给力
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发表于 2017-9-13 10:25:56 | 显示全部楼层
武汉金融工作局 发表于 2017-9-13 10:15
网友您好,下面给您介绍一些关于非法集资的相关知识,可能比较书面化,总结起来就是一点:(敲黑 ...

这波广告打的猝不及防啊!
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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:27:47 | 显示全部楼层
折纸飞机 发表于 2017-9-13 09:36
武汉对金融人才建设这一块有政策?

关于我市人才建设工作,我市由市委组织部统筹,涉及到金融人才方面,主要有城市合伙人中的“知名创业投资人”和黄鹤英才计划,同时我市今年以来,大力实施“百万大学生留汉创业就业计划”和“百万校友资智回汉工程”等人才引进战略,吸引包含金融人才在内的更多高层次的人才向武汉聚集。一些具体标准可关注我市招才局相关网址,进行详细了解。我局热烈欢迎各位高端人才来汉投资兴业,共同创新创业创富,我局也热忱希望能与各位大佬沟通学习,做好相关协调服务。
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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:32:56 | 显示全部楼层
糖豆豆630 发表于 2017-9-13 09:44
小老百姓对贵局的工作很好奇,特意去搜了一下官网,结果……贵局的官网垮掉了……

网友您好,小百姓才是我们政府机关的服务根本所在。关于我局的官网“跨掉了”,我局进行了核实登录,官网目前在电脑端应该是好的,具体网址为http://www.whjr.gov.cn/;同时非常感谢您的提醒,我局将进一步完善服务,改善技术系统,为“小百姓”提供更加透明的服务。
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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:35:04 | 显示全部楼层
Loungesir 发表于 2017-9-13 08:59
此类虚拟货币交易平台属于什么性质?

请广大市民不要轻信网络宣传,盲目投资!
根据中央9月2日、4日下发的《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(整治办函〔2017〕99号)、《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等文件精神,于9月8日上午召集人民银行武汉分行营管部、市工商局、市公安局等相关单位和部门,研究部署下阶段虚拟货币交易场所及代币发行融资专项清理整顿工作。同时约谈虚拟货币业务领域三家重点企业负责人,向其传达了国家相关政策,要求企业立即停止新增业务,有序压降存量业务规模,并制定退出整改计划,平稳有序完成客户资金清退及ICO(初次代币发行)项目的退出工作。

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发表于 2017-9-13 10:39:56 | 显示全部楼层
武汉金融工作局 发表于 2017-9-13 10:32
网友您好,小百姓才是我们政府机关的服务根本所在。关于我局的官网“跨掉了”,我局进行了核实登 ...

点进去!开不了!不信你试试!
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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:44:03 | 显示全部楼层
糖豆豆630 发表于 2017-9-13 10:39
点进去!开不了!不信你试试!

我们电脑可以正常打开啊
微信图片_20170913104212.png
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 楼主| 发表于 2017-9-13 10:45:10 | 显示全部楼层
超级阿拉蕾 发表于 2017-9-13 10:14
虚拟货币在国内仍旧处于一个灰色的地带,相关的法律监管是欠缺的。目前对虚拟货币有没有相关的政策及管理办 ...

请广大市民不要轻信网络宣传,盲目投资!
根据中央9月2日、4日下发的《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(整治办函〔2017〕99号)、《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等文件精神,于9月8日上午召集人民银行武汉分行营管部、市工商局、市公安局等相关单位和部门,研究部署下阶段虚拟货币交易场所及代币发行融资专项清理整顿工作。同时约谈虚拟货币业务领域三家重点企业负责人,向其传达了国家相关政策,要求企业立即停止新增业务,有序压降存量业务规模,并制定退出整改计划,平稳有序完成客户资金清退及ICO(初次代币发行)项目的退出工作。

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发表于 2017-9-13 10:49:26 | 显示全部楼层
武汉金融工作局 发表于 2017-9-13 10:35
请广大市民不要轻信网络宣传,盲目投资!
根据中央9月2日、4日下发的《关于对代币发行融资开展清理整顿 ...

汉街万达总部国际E座里面这家硕利科技推销“拇指币”已经有一段时间了,在武昌巴山夜雨,和湖南都开了投资大会,已经近千人参与,其江西、安徽分公司也即将成立,号称打造中部六省最大交易平台
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